さわかみファンドについて
さわかみファンドは、日本株だけを運用対象にした投資信託です。さわかみファンドは、１９９０年８月から運用を開始しました。さわかみファンドは追加型株式投資信託なので、いつでも購入、解約が出来る投資信託です。さわかみファンドは、今までの運用成績や歴史を見る限り優れたファンドだという事は分かります。
各証券会社がら株式アクティブ・ファンドが発売されましたが、殆どのファンドがＴＯＰＩＸを下回る運用成績の中、さわかみファンドはＴＯＰＩＸを大きく上回る好成績を残している実績がある投資信託です。さわかみファンドを検討するなら、澤上篤人氏の本など読むのも参考になると思います。さわかみファンドの運用方針を理解するには澤上篤人氏の考え方を理解した方が早いような機もしますね。長期投資の考え方を学ぶにも良いと思います。
さわかファンドは安全か？
さわかファンドは、安全か？などという質問はナンセンスだと思います。さわかファンドに限らず投資信託なら安全とか考えてるなら間違いです。さわかみファンド、投資信託も株式投資と変らずリスク商品です。投資信託は投資家から資金を集めて運用する仕組みなので運用対象によっては大きなリスクはあります。
さわかみファンドは、今の所、運用対象商品は日本の株式だけなので基本的に日本の株式市場に左右されると思います。投資信託は、債券、株式、不動産、通貨など運用対象によって左右されるので、投資信託を検討するなら、投資信託の投資対象についても当然チェックすべきだと思います。さわかみファンドだけに限った話ではなく、資産を運用するのにリスクが無い事はありえないと思います。
さわかファンドのデメリット
さわかファンドのデメリットについて紹介します。さわかファンドに限らずどんな投資信託でもデメリットはあると思いますが、さわかファンドには少ないながらもデメリットがあります。さわかファンドのデメリットは、現金比率がかなり高い事です。現金化比率が高いという事は株価が下落する時が来ないと、さわかみファンドのメリットがなくなるということになると思います。
さわかみファンドは、長期投資が基本なので短期で利益をと考える方にはデメリットです。さわかみファンドだけではないですが、株式投資のメリットでもある株主優待をもらう事が出来ないくらいが、私の考えるさわかみファンドのデメリットです。
さわかみファンドのメリット
さわかみファンドのメリットはどうでしょうか？他の投資信託などと比較するのが良いのかもしれませんが、とりあえずさわかみファンドだけで考えたメリットを紹介します。さわかみファンドは、今まで一度も分配金を出してません。分配をしなければ税の繰り延べ効果による、更なる基準価額上昇が期待ガ出来ますね。つまりさわかみファンドは税金によるロスが最小限のファンドです。
他の投資信託とさわかみファンドを比べてみると、さわかみファンドのメリットは、信託報酬１．０５％でノーロードファンドなのでさわかみファンド購入者にはメリットが大きいと思います。ノーロードファンドとは投資信託を購入する際に、手数料がかからないファンドです。さわかみファンドは、透明性の高いデスクロージャーなので、さわかみファンドの運用状況が分かるというのもメリットです。投資信託は今人気でリスクも理解してない方も購入されてると思いますが、少なくとも自分の資産を運用してもらうのだから最低限の事は調べてください。